Финансовые новости

Финансовые новости

26.11.2021 18:40:00 Газпромбанк опубликовал результаты деятельности за 9 месяцев 2021 года в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО), показав чистую прибыль в размере 128,2 млрд руб. Москва, 26 ноября 2021 г. — Газпромбанк (Акционерное общество) (далее – «Банк ГПБ (АО)» или «Банк») опубликовал консолидированную финансовую отчетность, подготовленную в соответствии с требованиями Международных стандартов финансовой отчетности МСФО за 9 месяцев 2021 года и по состоянию на 30 сентября 2021 года. Заместитель Председателя Правления Банка ГПБ (АО) Александр Соболь: «Наблюдаемое в течение 9 месяцев 2021 года восстановление показателей в большинстве отраслей российской экономики к практически «допандейминым» уровням способствовало получению Банком прибыли, превысившей плановую. При этом выросли и комиссионные доходы, связанные с объемами бизнеса, и показатели чистого процентного дохода Банка, ускорившие рост в том числе под влиянием изменений ключевой ставки Банка России. В то же время, негативные прогнозы 2020 года, связанные с пандемией и заложенные в ожидаемые кредитные убытки, не реализовались, что позволило Банку восстановить часть резервов под ожидаемые потери». Основные финансовые показатели Группы Газпромбанка (далее «Группа») за 9 месяцев 2021 года / на 30 сентября 2021 года: Чистая прибыль составила 128,2 млрд руб. в сравнении с 30,0 млрд руб. за 9 месяцев 2020 года; Чистые комиссионные доходы составили 33,8 млрд руб. в сравнении с 28,1 млрд руб. за 9 месяцев 2020 года; Чистая процентная маржа составила 3,1% в сравнении с 2,7% на конец 2020 года; Показатель стоимости риска составил -0,8% с учетом переоценки кредитов, оцениваемых по справедливой стоимости, в сравнении с 0,2% за 2020 год; Показатели рентабельности капитала и рентабельности активов составили 21,3% и 2,2%, соответственно в сравнении с 7,7% и 0,8% за 2020 год; Отношение операционных расходов к операционным доходам составило 45,2% в сравнении с 55,2% в конце 2020 года Активы составили 8 141,6 млрд руб. (7 530,7 млрд руб. на 31 декабря 2020 года); Совокупный кредитный портфель[1] составил 5 938,0 млрд руб. (5 365,9 млрд руб. на 31 декабря 2020 года); Доля NPL (кредитов, просроченных свыше 90 дней или дефолтных) в совокупном кредитном портфеле составила 1,9%, в сравнении с 2,0% на 31 декабря 2020 года. Коэффициент резервирования составил 3,3% в сравнении с 4,1% на 31 декабря 2020 года; Счета клиентов составили 6 387,3 млрд руб. в сравнении с 5 829,2 млрд руб. в конце 2020 года, отношение кредитов к депозитам на 30 сентября 2021 года составило 93,0% в сравнении с 92,1% на 31 декабря 2020 года; Размер собственных средств (Базель I) составил 914,6 млрд руб. в сравнении с 793,4 млрд руб. на 31 декабря 2020 года, коэффициент достаточности капитала составил на отчетную дату 13,3%, капитала 1 уровня – 12,5%. [1] включает кредиты корпоративным и розничным клиентам, учитываемые по амортизированной стоимости, до вычета резервов под кредитные убытки, а также кредиты, учитываемые по справедливой стоимости Обзор основных показателей: млрд руб. 30.09.2021 31.12.2020 Изменение Активы 8 141,6 7 530,7 +8,1% Собственные средства (капитал) 862,4 739,3 +16,7% Денежные средства и их эквиваленты 942,9  943,4 -0,1% Кредиты корпоративным клиентам 5 130,3 4 627,1 +10,9% Розничные кредиты 807,8 738,8 +9,3% Ценные бумаги и инвестиции в зависимые предприятия[2] 765,9   776,5 -1,4% Средства корпоративных клиентов 4 776,3 4 305,4 +10,9% Средства физических лиц 1 610,9 1 523,7 +5,7% Заимствования на рынках капитала 264,5 285,1 -7,2% Субординированные долговые обязательства 70,6 69,7 +1,3%   9 мес. 2021 9 мес. 2020 Изменение Чистая прибыль 128,2 30,0 +327,3% Совокупный доход 125,1 45,0 +178,0% 30.09.2021 / 9 мес. 2021 31.12.2020 / 12 мес. 2020 Изменение Достаточность капитала[3] 13,3% 12,7% +0,6 п.п. Достаточность капитала 1 уровня 12,5% 11,8% +0,7 п.п. Отношение необслуживаемой задолженности [4] (NPL) к размеру кредитного портфеля 1,9% 2,0% -0,1 п.п. Отношение резервов под кредитные убытки к портфелю кредитов, оцениваемых по амортизированной стоимости 3,3% 4,1% -0,8 п.п. Отношение кредитов клиентам к средствам клиентов 93,0% 92,1% +0,9 п.п. Рентабельность капитала 21,3% 7,7% +13,6 п.п. Рентабельность активов 2,2% 0,8% +1,4 п.п. Чистая процентная маржа[5] 3,1% 2,7%  +0,4 п.п. Стоимость кредитного риска[6] -0,8% 0,2%  -1,0 п.п. Отношение операционных расходов к операционным доходам[7] 45,2% 55,2% -10,0 п.п. [2] вкл. ценные бумаги, предназначенные для торговли, инвестиционные ценные бумаги, а также инвестиции в зависимые предприятия [3] согласно рекомендациям Банка международных расчетов (Базель I) [4] кредиты приобретают статус «необслуживаемых» в случае неуплаты суммы основного долга или суммы процентов в течение 90 дней и более, а также в случае дефолта контрагента [5] отношение чистого процентного дохода за отчетный период к средней хронологической процентных активов на конец каждого квартального периода, входящего в отчетный период. Процентные активы включают срочные средства в банках, кредиты клиентам и долговые ценные бумаги (все – до вычета резервов под кредитные убытки) [6] отношение расходов по созданию резервов под кредитные убытки и переоценки кредитов, оцениваемых по справедливой стоимости, за отчетный период к средней хронологической процентных активов на конец каждого квартального периода, входящего в отчетный период [7] операционные расходы включают заработную плату, прочие выплаты персоналу и административные расходы по банковской деятельности. Операционные доходы включают чистый процентный доход, непроцентные доходы и операционную прибыль от небанковской деятельности, не включают резервы и переоценку кредитов, оцениваемых по справедливой стоимости. Финансовые результаты деятельности Группа завершила 9 месяцев 2021 года, заработав чистую прибыль, в размере 128,2 млрд руб., и совокупный доход – 125,1 млрд руб. Для сравнения за аналогичный период 2020 года чистая прибыль и совокупный доход Группы составили 30,0 млрд руб. и 45,0 млрд руб. соответственно. Рентабельность капитала Группы выросла за 9 месяцев 2021 года на 13,6 п.п. до 21,3% по сравнению с показателем конца 2020 года. Рентабельность активов за 9 месяцев 2021 года составила 2,2%, увеличившись на 1,4 п.п. в сравнении с 0,8% в конце 2020 года.    Чистый процентный доход Группы за 9 месяцев 2021 года равен 154,8 млрд руб., что на 30,2% выше значения 9 месяцев 2020 года (118,9 млрд руб.), при этом процентные доходы выросли на 8,5% до 332,9 млрд руб., а процентные расходы сократились на 5,2% до 178,1 млрд руб. Чистая процентная маржа за 9 месяцев 2021 года выросла на 0,4 п.п., составив 3,1%.  Стабильные доходы Группы от основной банковской деятельности, включающие чистые процентные доходы до вычета резервов под кредитные убытки и чистые комиссионные доходы, за 9 месяцев 2021 года увеличились на 28,3% в сравнении с 147,0 млрд руб. за 9 месяцев 2020 года и достигли 188,6 млрд руб. При этом чистые комиссионные доходы за этот же период (33,8 млрд руб.) на 20,3% превысили аналогичный показатель за 9 месяцев 2020 года (28,1 млрд руб.).  Доля стабильных доходов в операционном доходе Группы составила 87,3% в сравнении с 87,0% за 9 месяцев 2020 года.  Совокупный доход по операциям с ценными бумагами[8] за 9 месяцев 2021 года составил 9,0 млрд руб. в сравнении с 1,5 млрд руб. за 9 месяцев 2020 года.  Небанковские сегменты завершили 9 месяцев 2021 года с прибылью от операционной деятельности в размере 25,1 млрд руб. (1,6 млрд руб. за 9 месяцев 2020 года), из которых 13,0 млрд руб. пришлись на разовый доход от сделки по продаже недвижимого имущества третьей стороне. В результате влияния описанных выше факторов операционные доходы Группы (без учета расходов по созданию резервов под кредитные убытки и резервов по обесценению активов) составили за 9 месяцев 2021 года 216,1 млрд руб. в сравнении с 168,9 млрд руб. за 9 месяцев 2020 года.  Операционные расходы за 9 месяцев 2021 года составили 97,7 млрд руб. в сравнении с 86,7 млрд руб. за 9 месяцев 2020 года. Рост расходов связан с продолжающейся реализацией проектов по технологической трансформации бизнеса, в том числе розничных операций. При этом коэффициент отношения операционных расходов к операционным доходам уменьшился на 10,0 п.п. в сравнении с показателем на конец 2020 года с 55,2% до 45,2%. Показатели качества активов Доходы от восстановления резервов под кредитные убытки составили за 9 месяцев 2021 года 24,3 млрд руб. в сравнении расходами 16,6 млрд руб. за 9 месяцев 2020 года. Положительная переоценка кредитов и дебиторской задолженности, оцениваемых по справедливой стоимости, составила за 9 месяцев 2021 года 12,8 млрд руб. в сравнении с отрицательной переоценкой в 14,0 млрд руб. за 9 месяцев 2020 года. Показатель стоимости кредитного риска Группы (с учетом переоценки кредитов и дебиторской задолженности, оцениваемых по справедливой стоимости) за 9 месяцев 2021 года снизился до -0,8% в сравнении с 0,2% в конце 2020 года.  Доля NPL (необслуживаемой ссудной задолженности) в совокупном кредитном портфеле на 30 сентября 2021 года составила 1,9%, уменьшившись на 0,1 п.п. по сравнению с 31 декабря 2020 года. Коэффициент резервирования (отношение совокупного объема созданных резервов под кредитные убытки к портфелю кредитов, оцениваемых по амортизированной стоимости) на 30 сентября 2021 года составил 3,3% в сравнении с 4,1% на 31 декабря 2020 года. При этом созданные резервы на возможные потери по ссудам на отчетную дату в 1,6 раза превышали размер NPL (в конце 2020 года коэффициент покрытия составлял 2,0). Показатели объемов бизнеса  Активы Группы на 30 сентября 2021 года составили 8 141,6 млрд руб., увеличившись на 8,1% по сравнению с 7 530,7 млрд руб. на 31 декабря 2020 года.  Объем денежных средств и их эквивалентов составил на 30 сентября 2021 года 942,9 млрд руб. в сравнении с 943,4 млрд руб. на 31 декабря 2020.  Кредитный портфель до вычета резервов под кредитные убытки на 30 сентября 2021 года составил 5 938,0 млрд руб. и вырос на 10,7% в сравнении с 5 365,9 млрд руб. 31 декабря 2020.  Доля кредитного портфеля (после вычета резервов под кредитные убытки и переоценки по кредитам, оцениваемым по справедливой стоимости) в совокупных активах Группы составила 70,6% в сравнении с 68,4% на конец декабря 2020 года. Объем корпоративных кредитов за 9 месяцев вырос на 10,9% и составил на 30 сентября 2021 года 5 130,3 млрд руб. в сравнении с 4 627,1 млрд руб. на конец 2020 года. Розничные кредиты также показали рост, их объем увеличился за 9 месяцев на 9,3% с 738,8 млрд руб. до 807,8 млрд руб. на 30 сентября 2021 года.  Основную часть розничных кредитов Группы составляют ипотечные кредиты. На 30 сентября 2021 года их объем составил 413,8 млрд руб., увеличившись в сравнении с 31 декабря 2020 года на 0,9%. При этом доля ипотеки в розничном кредитном портфеле за 9 месяцев сократилась на 4,3 п.п. с 55,5% до 51,2%. Объем потребительских кредитов розничным клиентам [9]  за 9 месяцев 2021 года увеличился с 328,9 млрд руб. до 394,0 млрд руб. (прирост составил 19,8%).  Соотношение долей кредитного портфеля корпоративных клиентов и розничных клиентов за 9 месяцев претерпело незначительное колебание, что в результате привело к увеличению доли корпоративных кредитов на 30 сентября 2021 года (на 0,2 п.п. – до 86,4%). Портфель ценных бумаг и инвестиций в зависимые предприятия Группы на 30 сентября 2021 года составил 765,9 млрд руб., сократившись на 1,4% (31 декабря 2020 года: 776,5 млрд руб.).  Доля ценных бумаг и инвестиций в зависимые предприятия в активах Группы уменьшилась за 9 месяцев 2021 года на 0,9 п.п. и составила на отчетную дату 9,4% в сравнении с 10,3% на конец 2020 года. Структура портфеля ценных бумаг Группы представлена преимущественно инструментами с фиксированной доходностью, представляющими вложения в российские государственные долговые обязательства и облигации российских эмитентов, доля долговых бумаг на 30 сентября 2021 года составила 85,1%, оставаясь на уровне 31 декабря 2020 года.  Средства банков сократились за 9 месяцев на 7,2% и составили 298,2 млрд руб. (показатель на конец 2020 года – 321,4 млрд руб.). Доля средств банков в обязательствах на 30 сентября 2021 года составила 4,1%, по сравнению с 4,7% на 31 декабря 2020 года.  Средства корпоративных и частных клиентов на 30 сентября 2021 года увеличились до 6 387,3 млрд руб. в сравнении с 5 829,2 млрд руб. на 31 декабря 2020 года (общее увеличение составило 9,6%). При этом увеличились и средства корпоративных клиентов – на 30 сентября 2021 года они составили 4 776,3 млрд руб., что на 10,9% больше показателя на конец 2020 года (4 305,4 млрд руб.), и средства физических лиц выросли на 5,7% за 9 месяцев 2021 года с 1 523,7 млрд руб. до 1 610,9 млрд руб. Доля средств физических лиц в структуре средств клиентов немного сократилась (на 0,9 п.п. с 26,1% на конец 2020 года до 25,2% на 30 сентября 2021 года). Доля средств клиентов в обязательствах Группы на 30 сентября 2021 года составила 87,7%, увеличившись на 1,9 п.п. (доля на конец 2020 года составляла 85,8%). Объем заимствований на рынках капитала на 30 сентября 2021 года сократился и составил 264,5 млрд руб. в сравнении с 285,1 млрд руб. на конец 2020 года (снижение на 7,2%). При этом доля заимствований на рынках капитала в ресурсной базе снизилась на 0,6 п.п. и составила 3,6%.  Достаточность капитала Совокупный капитал Группы, рассчитанный в соответствии с требованиями Базельского соглашения (Базель I) на основе показателей консолидированной МСФО-отчетности, составил на 30 сентября 2021 года 914,6 млрд руб., рост за 9 месяцев 2021 года составил 15,3% в сравнении с 793,4 млрд руб. на конец 2020 года.  В декабре 2020 года Общим собранием акционеров Банка было принято решение об увеличении уставного капитала, а в марте 2021 года была осуществлена эмиссия дополнительных обыкновенных акций на общую сумму 25 млрд руб.  Активы Группы, взвешенные с учетом риска, увеличились на 9,9% за 9 месяцев 2021 года и составили 6 866,7 млрд руб.  С учетом прибыли текущего года показатели достаточности капитала на 30 сентября 2021 года составили: коэффициент достаточности совокупного капитала Группы 13,3% (12,7% на конец 2020 года, рост за 9 месяцев на 0,6 п.п.); коэффициент достаточности капитала 1 уровня 12,5% (11,8% на конец 2020 года, вырос за 9 месяцев на 0,7 п.п.). [8] cовокупный финансовый результат по операциям с ценными бумагами включает как реализованные и нереализованные результаты от операций с ценными бумагами, так и изменение стоимости вложений Группы и результат от производных инструментов с ценными бумагами, расход от операций с финансовыми обязательствами, определенных в категорию оцениваемых по справедливой стоимости, изменения которой отражаются в составе прибыли или убытка за период в момент первоначального признания, а также доход от выбытия дочерних предприятий. [9] Включая кредиты на покупку автомобилей, кредитные карты и овердрафты

Вы можете изменить настройки своей подписки на странице управления подписками Газпромбанка

Газпромбанк опубликовал результаты деятельности за 9 месяцев 2021 года в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО), показав чистую прибыль в размере 128,2 млрд руб.

Пресс-релиз       Газпромбанк опубликовал результаты деятельности за 9 месяцев 2021 года в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО), показав чистую прибыль в размере 128,2 млрд руб. Москва, 26 ноября 2021 г. — Газпромбанк (Акционерное общество) (далее – «Банк ГПБ (АО)» или «Банк») опубликовал консолидированную финансовую отчетность, подготовленную в соответствии с требованиями Международных стандартов финансовой отчетности МСФО за 9 месяцев 2021 года и по состоянию на 30 сентября 2021 года. Заместитель Председателя Правления Банка ГПБ (АО) Александр Соболь: «Наблюдаемое в течение 9 месяцев 2021 года восстановление показателей в большинстве отраслей российской экономики к практически «допандейминым» уровням способствовало получению Банком прибыли, превысившей плановую. При этом выросли и комиссионные доходы, связанные с объемами бизнеса, и показатели чистого процентного дохода Банка, ускорившие рост в том числе под влиянием изменений ключевой ставки Банка России. В то же время, негативные прогнозы 2020 года, связанные с пандемией и заложенные в ожидаемые кредитные убытки, не реализовались, что позволило Банку восстановить часть резервов под ожидаемые потери». Основные финансовые показатели Группы Газпромбанка (далее «Группа») за 9 месяцев 2021 года / на 30 сентября 2021 года: Чистая прибыль составила 128,2 млрд руб. в сравнении с 30,0 млрд руб. за 9 месяцев 2020 года; Чистые комиссионные доходы составили 33,8 млрд руб. в сравнении с 28,1 млрд руб. за 9 месяцев 2020 года; Чистая процентная маржа составила 3,1% в сравнении с 2,7% на конец 2020 года; Показатель стоимости риска составил -0,8% с учетом переоценки кредитов, оцениваемых по справедливой стоимости, в сравнении с 0,2% за 2020 год; Показатели рентабельности капитала и рентабельности активов составили 21,3% и 2,2%, соответственно в сравнении с 7,7% и 0,8% за 2020 год; Отношение операционных расходов к операционным доходам составило 45,2% в сравнении с 55,2% в конце 2020 года Активы составили 8 141,6 млрд руб. (7 530,7 млрд руб. на 31 декабря 2020 года); Совокупный кредитный портфель[1] составил 5 938,0 млрд руб. (5 365,9 млрд руб. на 31 декабря 2020 года); Доля NPL (кредитов, просроченных свыше 90 дней или дефолтных) в совокупном кредитном портфеле составила 1,9%, в сравнении с 2,0% на 31 декабря 2020 года. Коэффициент резервирования составил 3,3% в сравнении с 4,1% на 31 декабря 2020 года; Счета клиентов составили 6 387,3 млрд руб. в сравнении с 5 829,2 млрд руб. в конце 2020 года, отношение кредитов к депозитам на 30 сентября 2021 года составило 93,0% в сравнении с 92,1% на 31 декабря 2020 года; Размер собственных средств (Базель I) составил 914,6 млрд руб. в сравнении с 793,4 млрд руб. на 31 декабря 2020 года, коэффициент достаточности капитала составил на отчетную дату 13,3%, капитала 1 уровня – 12,5%. [1] включает кредиты корпоративным и розничным клиентам, учитываемые по амортизированной стоимости, до вычета резервов под кредитные убытки, а также кредиты, учитываемые по справедливой стоимости Обзор основных показателей: млрд руб. 30.09.2021 31.12.2020 Изменение Активы 8 141,6 7 530,7 +8,1% Собственные средства (капитал) 862,4 739,3 +16,7% Денежные средства и их эквиваленты 942,9  943,4 -0,1% Кредиты корпоративным клиентам 5 130,3 4 627,1 +10,9% Розничные кредиты 807,8 738,8 +9,3% Ценные бумаги и инвестиции в зависимые предприятия[2] 765,9   776,5 -1,4% Средства корпоративных клиентов 4 776,3 4 305,4 +10,9% Средства физических лиц 1 610,9 1 523,7 +5,7% Заимствования на рынках капитала 264,5 285,1 -7,2% Субординированные долговые обязательства 70,6 69,7 +1,3%   9 мес. 2021 9 мес. 2020 Изменение Чистая прибыль 128,2 30,0 +327,3% Совокупный доход 125,1 45,0 +178,0% 30.09.2021 / 9 мес. 2021 31.12.2020 / 12 мес. 2020 Изменение Достаточность капитала[3] 13,3% 12,7% +0,6 п.п. Достаточность капитала 1 уровня 12,5% 11,8% +0,7 п.п. Отношение необслуживаемой задолженности [4] (NPL) к размеру кредитного портфеля 1,9% 2,0% -0,1 п.п. Отношение резервов под кредитные убытки к портфелю кредитов, оцениваемых по амортизированной стоимости 3,3% 4,1% -0,8 п.п. Отношение кредитов клиентам к средствам клиентов 93,0% 92,1% +0,9 п.п. Рентабельность капитала 21,3% 7,7% +13,6 п.п. Рентабельность активов 2,2% 0,8% +1,4 п.п. Чистая процентная маржа[5] 3,1% 2,7%  +0,4 п.п. Стоимость кредитного риска[6] -0,8% 0,2%  -1,0 п.п. Отношение операционных расходов к операционным доходам[7] 45,2% 55,2% -10,0 п.п. [2] вкл. ценные бумаги, предназначенные для торговли, инвестиционные ценные бумаги, а также инвестиции в зависимые предприятия [3] согласно рекомендациям Банка международных расчетов (Базель I) [4] кредиты приобретают статус «необслуживаемых» в случае неуплаты суммы основного долга или суммы процентов в течение 90 дней и более, а также в случае дефолта контрагента [5] отношение чистого процентного дохода за отчетный период к средней хронологической процентных активов на конец каждого квартального периода, входящего в отчетный период. Процентные активы включают срочные средства в банках, кредиты клиентам и долговые ценные бумаги (все – до вычета резервов под кредитные убытки) [6] отношение расходов по созданию резервов под кредитные убытки и переоценки кредитов, оцениваемых по справедливой стоимости, за отчетный период к средней хронологической процентных активов на конец каждого квартального периода, входящего в отчетный период [7] операционные расходы включают заработную плату, прочие выплаты персоналу и административные расходы по банковской деятельности. Операционные доходы включают чистый процентный доход, непроцентные доходы и операционную прибыль от небанковской деятельности, не включают резервы и переоценку кредитов, оцениваемых по справедливой стоимости. Финансовые результаты деятельности Группа завершила 9 месяцев 2021 года, заработав чистую прибыль, в размере 128,2 млрд руб., и совокупный доход – 125,1 млрд руб. Для сравнения за аналогичный период 2020 года чистая прибыль и совокупный доход Группы составили 30,0 млрд руб. и 45,0 млрд руб. соответственно. Рентабельность капитала Группы выросла за 9 месяцев 2021 года на 13,6 п.п. до 21,3% по сравнению с показателем конца 2020 года. Рентабельность активов за 9 месяцев 2021 года составила 2,2%, увеличившись на 1,4 п.п. в сравнении с 0,8% в конце 2020 года.    Чистый процентный доход Группы за 9 месяцев 2021 года равен 154,8 млрд руб., что на 30,2% выше значения 9 месяцев 2020 года (118,9 млрд руб.), при этом процентные доходы выросли на 8,5% до 332,9 млрд руб., а процентные расходы сократились на 5,2% до 178,1 млрд руб. Чистая процентная маржа за 9 месяцев 2021 года выросла на 0,4 п.п., составив 3,1%.  Стабильные доходы Группы от основной банковской деятельности, включающие чистые процентные доходы до вычета резервов под кредитные убытки и чистые комиссионные доходы, за 9 месяцев 2021 года увеличились на 28,3% в сравнении с 147,0 млрд руб. за 9 месяцев 2020 года и достигли 188,6 млрд руб. При этом чистые комиссионные доходы за этот же период (33,8 млрд руб.) на 20,3% превысили аналогичный показатель за 9 месяцев 2020 года (28,1 млрд руб.).  Доля стабильных доходов в операционном доходе Группы составила 87,3% в сравнении с 87,0% за 9 месяцев 2020 года.  Совокупный доход по операциям с ценными бумагами[8] за 9 месяцев 2021 года составил 9,0 млрд руб. в сравнении с 1,5 млрд руб. за 9 месяцев 2020 года.  Небанковские сегменты завершили 9 месяцев 2021 года с прибылью от операционной деятельности в размере 25,1 млрд руб. (1,6 млрд руб. за 9 месяцев 2020 года), из которых 13,0 млрд руб. пришлись на разовый доход от сделки по продаже недвижимого имущества третьей стороне. В результате влияния описанных выше факторов операционные доходы Группы (без учета расходов по созданию резервов под кредитные убытки и резервов по обесценению активов) составили за 9 месяцев 2021 года 216,1 млрд руб. в сравнении с 168,9 млрд руб. за 9 месяцев 2020 года.  Операционные расходы за 9 месяцев 2021 года составили 97,7 млрд руб. в сравнении с 86,7 млрд руб. за 9 месяцев 2020 года. Рост расходов связан с продолжающейся реализацией проектов по технологической трансформации бизнеса, в том числе розничных операций. При этом коэффициент отношения операционных расходов к операционным доходам уменьшился на 10,0 п.п. в сравнении с показателем на конец 2020 года с 55,2% до 45,2%. Показатели качества активов Доходы от восстановления резервов под кредитные убытки составили за 9 месяцев 2021 года 24,3 млрд руб. в сравнении расходами 16,6 млрд руб. за 9 месяцев 2020 года. Положительная переоценка кредитов и дебиторской задолженности, оцениваемых по справедливой стоимости, составила за 9 месяцев 2021 года 12,8 млрд руб. в сравнении с отрицательной переоценкой в 14,0 млрд руб. за 9 месяцев 2020 года. Показатель стоимости кредитного риска Группы (с учетом переоценки кредитов и дебиторской задолженности, оцениваемых по справедливой стоимости) за 9 месяцев 2021 года снизился до -0,8% в сравнении с 0,2% в конце 2020 года.  Доля NPL (необслуживаемой ссудной задолженности) в совокупном кредитном портфеле на 30 сентября 2021 года составила 1,9%, уменьшившись на 0,1 п.п. по сравнению с 31 декабря 2020 года. Коэффициент резервирования (отношение совокупного объема созданных резервов под кредитные убытки к портфелю кредитов, оцениваемых по амортизированной стоимости) на 30 сентября 2021 года составил 3,3% в сравнении с 4,1% на 31 декабря 2020 года. При этом созданные резервы на возможные потери по ссудам на отчетную дату в 1,6 раза превышали размер NPL (в конце 2020 года коэффициент покрытия составлял 2,0). Показатели объемов бизнеса  Активы Группы на 30 сентября 2021 года составили 8 141,6 млрд руб., увеличившись на 8,1% по сравнению с 7 530,7 млрд руб. на 31 декабря 2020 года.  Объем денежных средств и их эквивалентов составил на 30 сентября 2021 года 942,9 млрд руб. в сравнении с 943,4 млрд руб. на 31 декабря 2020.  Кредитный портфель до вычета резервов под кредитные убытки на 30 сентября 2021 года составил 5 938,0 млрд руб. и вырос на 10,7% в сравнении с 5 365,9 млрд руб. 31 декабря 2020.  Доля кредитного портфеля (после вычета резервов под кредитные убытки и переоценки по кредитам, оцениваемым по справедливой стоимости) в совокупных активах Группы составила 70,6% в сравнении с 68,4% на конец декабря 2020 года. Объем корпоративных кредитов за 9 месяцев вырос на 10,9% и составил на 30 сентября 2021 года 5 130,3 млрд руб. в сравнении с 4 627,1 млрд руб. на конец 2020 года. Розничные кредиты также показали рост, их объем увеличился за 9 месяцев на 9,3% с 738,8 млрд руб. до 807,8 млрд руб. на 30 сентября 2021 года.  Основную часть розничных кредитов Группы составляют ипотечные кредиты. На 30 сентября 2021 года их объем составил 413,8 млрд руб., увеличившись в сравнении с 31 декабря 2020 года на 0,9%. При этом доля ипотеки в розничном кредитном портфеле за 9 месяцев сократилась на 4,3 п.п. с 55,5% до 51,2%. Объем потребительских кредитов розничным клиентам [9]  за 9 месяцев 2021 года увеличился с 328,9 млрд руб. до 394,0 млрд руб. (прирост составил 19,8%).  Соотношение долей кредитного портфеля корпоративных клиентов и розничных клиентов за 9 месяцев претерпело незначительное колебание, что в результате привело к увеличению доли корпоративных кредитов на 30 сентября 2021 года (на 0,2 п.п. – до 86,4%). Портфель ценных бумаг и инвестиций в зависимые предприятия Группы на 30 сентября 2021 года составил 765,9 млрд руб., сократившись на 1,4% (31 декабря 2020 года: 776,5 млрд руб.).  Доля ценных бумаг и инвестиций в зависимые предприятия в активах Группы уменьшилась за 9 месяцев 2021 года на 0,9 п.п. и составила на отчетную дату 9,4% в сравнении с 10,3% на конец 2020 года. Структура портфеля ценных бумаг Группы представлена преимущественно инструментами с фиксированной доходностью, представляющими вложения в российские государственные долговые обязательства и облигации российских эмитентов, доля долговых бумаг на 30 сентября 2021 года составила 85,1%, оставаясь на уровне 31 декабря 2020 года.  Средства банков сократились за 9 месяцев на 7,2% и составили 298,2 млрд руб. (показатель на конец 2020 года – 321,4 млрд руб.). Доля средств банков в обязательствах на 30 сентября 2021 года составила 4,1%, по сравнению с 4,7% на 31 декабря 2020 года.  Средства корпоративных и частных клиентов на 30 сентября 2021 года увеличились до 6 387,3 млрд руб. в сравнении с 5 829,2 млрд руб. на 31 декабря 2020 года (общее увеличение составило 9,6%). При этом увеличились и средства корпоративных клиентов – на 30 сентября 2021 года они составили 4 776,3 млрд руб., что на 10,9% больше показателя на конец 2020 года (4 305,4 млрд руб.), и средства физических лиц выросли на 5,7% за 9 месяцев 2021 года с 1 523,7 млрд руб. до 1 610,9 млрд руб. Доля средств физических лиц в структуре средств клиентов немного сократилась (на 0,9 п.п. с 26,1% на конец 2020 года до 25,2% на 30 сентября 2021 года). Доля средств клиентов в обязательствах Группы на 30 сентября 2021 года составила 87,7%, увеличившись на 1,9 п.п. (доля на конец 2020 года составляла 85,8%). Объем заимствований на рынках капитала на 30 сентября 2021 года сократился и составил 264,5 млрд руб. в сравнении с 285,1 млрд руб. на конец 2020 года (снижение на 7,2%). При этом доля заимствований на рынках капитала в ресурсной базе снизилась на 0,6 п.п. и составила 3,6%.  Достаточность капитала Совокупный капитал Группы, рассчитанный в соответствии с требованиями Базельского соглашения (Базель I) на основе показателей консолидированной МСФО-отчетности, составил на 30 сентября 2021 года 914,6 млрд руб., рост за 9 месяцев 2021 года составил 15,3% в сравнении с 793,4 млрд руб. на конец 2020 года.  В декабре 2020 года Общим собранием акционеров Банка было принято решение об увеличении уставного капитала, а в марте 2021 года была осуществлена эмиссия дополнительных обыкновенных акций на общую сумму 25 млрд руб.  Активы Группы, взвешенные с учетом риска, увеличились на 9,9% за 9 месяцев 2021 года и составили 6 866,7 млрд руб.  С учетом прибыли текущего года показатели достаточности капитала на 30 сентября 2021 года составили: коэффициент достаточности совокупного капитала Группы 13,3% (12,7% на конец 2020 года, рост за 9 месяцев на 0,6 п.п.); коэффициент достаточности капитала 1 уровня 12,5% (11,8% на конец 2020 года, вырос за 9 месяцев на 0,7 п.п.). [8] cовокупный финансовый результат по операциям с ценными бумагами включает как реализованные и нереализованные результаты от операций с ценными бумагами, так и изменение стоимости вложений Группы и результат от производных инструментов с ценными бумагами, расход от операций с финансовыми обязательствами, определенных в категорию оцениваемых по справедливой стоимости, изменения которой отражаются в составе прибыли или убытка за период в момент первоначального признания, а также доход от выбытия дочерних предприятий. [9] Включая кредиты на покупку автомобилей, кредитные карты и овердрафты Контакты для СМИ Департамент коммуникаций и маркетинга E-mail: pr@gazprombank.ru

Gazprombank releases financial results for 9M2021, with net income at RUB 128.2 bn in accordance with International Financial Reporting Standards (IFRS)

Пресс-релиз       Gazprombank releases financial results for 9M2021, with net income at RUB 128.2 bn in accordance with International Financial Reporting Standards (IFRS) Moscow, November, 26, 2021 — Gazprombank (Joint Stock Company) (hereinafter, "Bank GPB (JSC)" or "the Bank") published its consolidated financial statements prepared in accordance with International Financial Reporting Standards (IFRS) for 9M2021 as at 30 September 2021. Mr. Alexander Sobol, Deputy Chairman of the Management Board: "The recovery of indicators in most sectors of the Russian economy to almost "pre-pandemic" levels observed during 9 months of 2021 contributed to the Bank's profit exceeding the target. In addition, both business-related commission revenues and net interest income rose, the latter accelerated its growth, including under the influence of changes in the Bank of Russia's key rate. At the same time, the negative forecasts for 2020 associated with the pandemic and taken into account when assessing the expected credit losses did not realise, which allowed partial recovery of the expected credit losses later". Key financial indicators of the Gazprombank Group (hereinafter, "the Group") for 9M2021 / as at 30 September 2021: Net income totaled RUB 128.2  bn compared to RUB 30.0 bn for 9M2020; Net commission income was RUB 33.8 bn compared to RUB 28.1 bn for 9M2020; Net interest margin was 3.1% compared to 2.7% as at year-end 2020; Cost of Risk was -0.8%, including adjustment of loans accounted at fair value, compared to 0.2% in 2020; ROE and ROA were 21.3% and 2.2%, respectively, compared to 7.7% and 0.8% in 2020; Cost-to-income ratio was 45.2% compared to 55.2% at year-end 2020; Assets amounted to RUB 8,141.6 bn (against RUB 7,530.7 bn as at 31 December 2020); Total loan portfolio[1] was RUB 5,938.0 bn (against RUB 5,365.9 bn as at 31 December 2020); Non-performing loans (NPL) (over 90 days past due and defaulted loans) in the total loan portfolio were 1.9% compared to 2.0% as at 31 December 2020. Provisioning ratio was 3.3% compared to 4.1% as at 31 December 2020; Customer accounts amounted to RUB 6,387.3 bn compared to RUB 5,829.2 bn at year-end 2020, while the loan-to-deposit ratio was 93.0% as at 30 September 2021, compared to 92.1% as at 31 December 2020; Basel I total capital reached RUB 914.6 bn compared to RUB 793.4 bn as at 31 December 2020, the total capital adequacy ratio was 13.3% as at the reporting date, and the Tier 1 capital adequacy ratio stood at 12.5%. [1] Includes gross corporate and retail loans accounted at amortized cost before loan provisioning and also loans accounted at fair value. The key financial indicators are presented below: RUB, bn. 30.09.2021 31.12.2020 Change Assets 8,141.6 7,530.7 +8.1% Shareholders' equity (capital) 862.4 739.3 +16.7% Cash and cash equivalents 942.9 943.4 -0.1% Loans to corporate customers 5,130.3 4,627.1 +10.9% Retail loans 807.8 738.8 +9.3% Securities and investments in associates[2] 765.9 776.5 -1.4% Corporate customer accounts 4,776.3 4,305.4 +10.9% Retail customer accounts 1,610.9 1,523.7 +5.7% Capital market borrowings 264.5 285.1 -7.2% Subordinated debt 70.6 69.7 +1.3% 9M2021 9M2020 Change Net profit 128.2 30.0 +327.3% Comprehensive income 125.1 45.0 +178.0% 30.09.2021 / 9M2021 31.12.2020 / 12M2020 Change Total Capital Adequacy Ratio[3] 13.3% 12.7% +0.6 p.p. Tier 1 Capital Adequacy Ratio 12.5% 11.8% +0.7 p.p. Ratio of non-performing loans[4] (NPL) to gross loans 1.9% 2.0% -0.1 p.p. Ratio of loan loss provisions to gross loans accounted at amortized cost 3.3% 4.1% -0.8 p.p. Loans-to-deposit ratio 93.0% 92.1% +0.9 p.p. ROE 21.3% 7.7% +13.6 p.p. ROA 2.2% 0.8% +1.4 p.p. Net interest margi[5] 3.1% 2.7% +0.4 p.p. Cost of credit risk[6] -0.8% 0.2% -1.0 p.p. Cost to income ratio[7] 45.2% 55.2% -10.0 p.p. [2] Including trading securities, investment securities, and investments in associates. [3] In accordance with Basel I Framework. [4] Loans are deemed "non-performing" if their principal or interest is 90+ days past due, as well as in the event of counterparty default. [5] The ratio of net interest income for the reporting period to the chronological average of quarter-end interest-bearing assets for the year. Interest-bearing assets include those due from financial institutions, loans to customers and debt securities (all before loan loss provisions). [6] Charges of provisions for loan loss and loan adjustment accounted at fair value for the reporting period to the chronological average of quarter-end interest-bearing assets for the reporting period. [7] Operating expenses include salaries, other allowances and benefits to the personnel, and administrative expenses. Operating income includes net interest income, non-interest income and non-banking operating profits. Operating income does not include provisions and loan adjustments accounted at fair value. Financial results The Group finished 9M2021 with recorded net income of RUB 128.2 bn and comprehensive income of RUB 125.1 bn. By comparison, year-on-year, the Group's net income and its comprehensive income amounted to RUB 30.0 bn and RUB 45.0 bn, respectively. The Group's ROE grew by 13.6 p.p. to 21.3% in 9M2021 against that at year-end 2020. ROA was 2.2% in 9M2021 – a rise of 1.4 p.p. against 0.8% at year-end 2020.    The Group's net interest income was RUB 154.8 bn in 9M2021, which is 30.2% higher than that in 9M2020 (RUB 118.9 bn), with interest income up 8.5% to RUB 332.9 bn and interest expenses down 5.2% to RUB 178.1 bn. Net interest margin was up 0.4 p.p. to 3.1% in 9M2021.  The Group's recurring core banking income, including net interest income before loan loss provisions and net commission income, was up 28.3% to RUB 188.6 bn in 9M2021 compared to RUB 147.0 bn year-on-year. Net commission income for the same period (RUB 33.8 bn) was up 20.3% than in 9M2020 (RUB 28.1 bn).  Recurring income in the Group's operating income accounted for 87.3% against 87.0% in 9M2020.  Combined income from transactions in securities [8]  in 9M2021 totaled RUB 9.0 bn compared to the income of RUB 1.5 bn in 9M2020.  Non-banking segments finished 9M2021 with the operating income of RUB 25.1 bn (against RUB 1.6 bn in 9M2020), RUB 13.0 bn of which were non-recurring income from real estate sale to a third party. Impacted by the above factors, the Group's operating income (before provisions for loan loss and impairment of assets) reached RUB 216.1 bn in 9M2021 compared to RUB 168.9 bn in 9M2020.  Operating expenses amounted to RUB 97.7 bn in 9M2021 compared to RUB 86.7 bn in 9M2020. Higher expenses were driven by the continued implementation of projects for the business technology transformation, including transformation of the retail business. At the same time, the cost-to-income ratio was down 10.0 p.p. to 45.2% compared to 55.2% at year-end 2020. Asset quality Income from loan loss provisions recovery totaled RUB 24.3 bn in 9M2021 compared to loss of RUB 16.6 bn in 9M2020. Positive adjustments of loans and receivables accounted at fair value were RUB 12.8 bn in 9M2021 against the negative adjustment of RUB 14.0 bn in 9M2020. The Group's cost of risk (with regard to the adjustment of loans and receivables accounted at fair value) dropped to -0.8% in 9M2021 compared to 0.2% at year-end 2020.  NPLs (non-performing loans) in the gross loan book accounted for 1.9% as at 30 September 2021 – down 0.1 p.p. against 31 December 2020. The provisioning ratio (total loan loss provisions to the portfolio of loans accounted at amortized cost) was 3.3% as at 30 September 2021 compared to 4.1% as at 31 December 2020. At the same time, loan loss provisions created as at the reporting date exceeded NPLs by 1.6 times against 2.0 times as at year-end 2020. Business volumes  The Group's total assets reached RUB 8,141.6 bn as at 30 September 2021 – up 8.1% against RUB 7,530.7 bn as at 31 December 2020.  Cash and cash equivalents reached RUB 942.9 bn as at 30 September 2021 compared to RUB 943.4 bn as at 31 December 2020.  The gross loan book before loan loss provisions was at RUB 5,938.0 bn as at 30 September 2021 − up 10.7% against RUB 5,365.9 bn as at 31 December 2020.  The share of loan book (net of provisions for loan loss and loan adjustments accounted at fair value) in the Group's total assets was 70.6% compared to 68.4% as at the end of December 2020. For the 9M2021, corporate loans were up 10.9% to RUB 5,130.3 bn as at 30 September 2021 against RUB 4,627.1 bn at year-end 2020. Retail loans also showed growth, with their volume up 9.3% in 9M2021 – from RUB 738.8 bn to RUB 807.8 bn as at 30 September 2021.  Mortgage loans formed the bulk of the Group's retail loans, accounting for RUB 413.8 bn as at 30 September 2021 – up 0.9% compared to 31 December 2020. At the same time, mortgage loans share in the retail loan book was down 4.3 p.p. in 9M2021 − from 55.5% to 51.2%. Consumer loans to retail customers [9]  grew in 9M2021 from RUB 328.9 bn to RUB 394.0 bn. (up 19.8%).  The proportion of corporate customers vs retail customers in the gross loan book experienced minor fluctuations resulting in the increase of corporate loans share by 0.2 p.p. to 86.4% as at 30 September 2021. The portfolio of securities and investments in the Group's associates was RUB 765.9 bn as at 30 September 2021, down 1.4% (as at 31 December 2020: RUB 776.5 bn).  Securities and investments in associates share in the Group's assets was down 0.9 p.p. in 9M2021 to 9.4% as at the reporting date against 10.3% at year-end 2020. The profile of the Group's securities portfolio mostly consists of fixed income instruments such as investments in Russian government debt, bonds and promissory notes of Russian issuers, with debt securities standing at 85.1% of the total portfolio as at 30 September 2021 showing the same level as at 31 December 2020.  Amounts owed to financial institutions were down 7.2% in 9M2021 to RUB 298.2 bn (against RUB 321.4 bn at year-end 2020). The share of amounts owed to financial institutions in the liabilities was 4.1% as at 30 September 2021 compared to 4.7% as at 31 December 2020.  Corporate and retail accounts grew to RUB 6,387.3 bn as at 30 September 2021 against RUB 5,829.2 bn as at 31 December 2020 (total growth was 9.6%). At the same time, corporate accounts were up 10.9% to RUB 4,776.3 bn as at 30 September 2021 compared to that at year-end 2020 (RUB 4,305.4 bn), and retail accounts were up 5.7% in 9M2021 – from RUB 1,523.7 bn to RUB 1,610.9 bn. Retail accounts in the total customer accounts profile edged down (by 0.9 p.p. − from 26.1% at year-end 2020 to 25.2% as at 30 September 2021). Customer accounts share in the Group's liabilities was 87.7% as at 30 September 2021 − up 1.9 p.p. (against 85.8% at year-end 2020). Capital market borrowings as at 30 September 2021 were down to RUB 264.5 bn against RUB 285.1 bn at year-end 2020 (down 7.2%). At the same time, capital borrowings in the resource base declined by 0.6 p.p. to 3.6%.  Capital adequacy The Group's Basel I total capital based on consolidated IFRS financials amounted to RUB 914.6 bn as at 30 September 2021 − up 15.3% in 9M2021 compared to RUB 793.4 bn at year-end 2020.  In December 2020, the General meeting of the Bank resolved on the increase of authorized capital, and in March 2021, additional ordinary shares were placed for the total amount of RUB 25 bn.  The Group's risk weighted assets were up 9.9% to RUB 6,866.7 bn in 9M2021.  With due regard to the current year income, the Group's capital adequacy indicators as at 30 September 2021 were as follows: the Group's total capital adequacy ratio was 13.3% (compared to 12.7% at year-end 2020 – a rise of 0.6 p.p. in 9M2021); the Tier 1 capital adequacy ratio was 12.5% (compared to 11.8% at year-end 2020 – a rise of 0.7 p.p. in 9M2021). [8] Combined income from transactions in securities includes both realized and unrealized gains from securities transactions, and also a change to the Group's investments value and net derivative results, as well as expenses of transactions in financial liabilities designated as measured at fair value, changes in which are shown in profit or loss for the period following initial recognition, as well as income from the disposal of subsidiaries. [9] Including car loans, credit cards and overdrafts.

Газпромбанк опубликовал результаты деятельности за 9 месяцев 2021 года в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО), показав чистую прибыль в размере 128,2 млрд руб.

Пресс-релиз       Газпромбанк опубликовал результаты деятельности за 9 месяцев 2021 года в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО), показав чистую прибыль в размере 128,2 млрд руб. Москва, 26 ноября 2021 г. — Газпромбанк (Акционерное общество) (далее – «Банк ГПБ (АО)» или «Банк») опубликовал консолидированную финансовую отчетность, подготовленную в соответствии с требованиями Международных стандартов финансовой отчетности МСФО за 9 месяцев 2021 года и по состоянию на 30 сентября 2021 года. Заместитель Председателя Правления Банка ГПБ (АО) Александр Соболь: «Наблюдаемое в течение 9 месяцев 2021 года восстановление показателей в большинстве отраслей российской экономики к практически «допандейминым» уровням способствовало получению Банком прибыли, превысившей плановую. При этом выросли и комиссионные доходы, связанные с объемами бизнеса, и показатели чистого процентного дохода Банка, ускорившие рост в том числе под влиянием изменений ключевой ставки Банка России. В то же время, негативные прогнозы 2020 года, связанные с пандемией и заложенные в ожидаемые кредитные убытки, не реализовались, что позволило Банку восстановить часть резервов под ожидаемые потери». Основные финансовые показатели Группы Газпромбанка (далее «Группа») за 9 месяцев 2021 года / на 30 сентября 2021 года: Чистая прибыль составила 128,2 млрд руб. в сравнении с 30,0 млрд руб. за 9 месяцев 2020 года; Чистые комиссионные доходы составили 33,8 млрд руб. в сравнении с 28,1 млрд руб. за 9 месяцев 2020 года; Чистая процентная маржа составила 3,1% в сравнении с 2,7% на конец 2020 года; Показатель стоимости риска составил -0,8% с учетом переоценки кредитов, оцениваемых по справедливой стоимости, в сравнении с 0,2% за 2020 год; Показатели рентабельности капитала и рентабельности активов составили 21,3% и 2,2%, соответственно в сравнении с 7,7% и 0,8% за 2020 год; Отношение операционных расходов к операционным доходам составило 45,2% в сравнении с 55,2% в конце 2020 года Активы составили 8 141,6 млрд руб. (7 530,7 млрд руб. на 31 декабря 2020 года); Совокупный кредитный портфель[1] составил 5 938,0 млрд руб. (5 365,9 млрд руб. на 31 декабря 2020 года); Доля NPL (кредитов, просроченных свыше 90 дней или дефолтных) в совокупном кредитном портфеле составила 1,9%, в сравнении с 2,0% на 31 декабря 2020 года. Коэффициент резервирования составил 3,3% в сравнении с 4,1% на 31 декабря 2020 года; Счета клиентов составили 6 387,3 млрд руб. в сравнении с 5 829,2 млрд руб. в конце 2020 года, отношение кредитов к депозитам на 30 сентября 2021 года составило 93,0% в сравнении с 92,1% на 31 декабря 2020 года; Размер собственных средств (Базель I) составил 914,6 млрд руб. в сравнении с 793,4 млрд руб. на 31 декабря 2020 года, коэффициент достаточности капитала составил на отчетную дату 13,3%, капитала 1 уровня – 12,5%. [1] включает кредиты корпоративным и розничным клиентам, учитываемые по амортизированной стоимости, до вычета резервов под кредитные убытки, а также кредиты, учитываемые по справедливой стоимости Обзор основных показателей: млрд руб. 30.09.2021 31.12.2020 Изменение Активы 8 141,6 7 530,7 +8,1% Собственные средства (капитал) 862,4 739,3 +16,7% Денежные средства и их эквиваленты 942,9  943,4 -0,1% Кредиты корпоративным клиентам 5 130,3 4 627,1 +10,9% Розничные кредиты 807,8 738,8 +9,3% Ценные бумаги и инвестиции в зависимые предприятия[2] 765,9   776,5 -1,4% Средства корпоративных клиентов 4 776,3 4 305,4 +10,9% Средства физических лиц 1 610,9 1 523,7 +5,7% Заимствования на рынках капитала 264,5 285,1 -7,2% Субординированные долговые обязательства 70,6 69,7 +1,3%   9 мес. 2021 9 мес. 2020 Изменение Чистая прибыль 128,2 30,0 +327,3% Совокупный доход 125,1 45,0 +178,0% 30.09.2021 / 9 мес. 2021 31.12.2020 / 12 мес. 2020 Изменение Достаточность капитала[3] 13,3% 12,7% +0,6 п.п. Достаточность капитала 1 уровня 12,5% 11,8% +0,7 п.п. Отношение необслуживаемой задолженности [4] (NPL) к размеру кредитного портфеля 1,9% 2,0% -0,1 п.п. Отношение резервов под кредитные убытки к портфелю кредитов, оцениваемых по амортизированной стоимости 3,3% 4,1% -0,8 п.п. Отношение кредитов клиентам к средствам клиентов 93,0% 92,1% +0,9 п.п. Рентабельность капитала 21,3% 7,7% +13,6 п.п. Рентабельность активов 2,2% 0,8% +1,4 п.п. Чистая процентная маржа[5] 3,1% 2,7%  +0,4 п.п. Стоимость кредитного риска[6] -0,8% 0,2%  -1,0 п.п. Отношение операционных расходов к операционным доходам[7] 45,2% 55,2% -10,0 п.п. [2] вкл. ценные бумаги, предназначенные для торговли, инвестиционные ценные бумаги, а также инвестиции в зависимые предприятия [3] согласно рекомендациям Банка международных расчетов (Базель I) [4] кредиты приобретают статус «необслуживаемых» в случае неуплаты суммы основного долга или суммы процентов в течение 90 дней и более, а также в случае дефолта контрагента [5] отношение чистого процентного дохода за отчетный период к средней хронологической процентных активов на конец каждого квартального периода, входящего в отчетный период. Процентные активы включают срочные средства в банках, кредиты клиентам и долговые ценные бумаги (все – до вычета резервов под кредитные убытки) [6] отношение расходов по созданию резервов под кредитные убытки и переоценки кредитов, оцениваемых по справедливой стоимости, за отчетный период к средней хронологической процентных активов на конец каждого квартального периода, входящего в отчетный период [7] операционные расходы включают заработную плату, прочие выплаты персоналу и административные расходы по банковской деятельности. Операционные доходы включают чистый процентный доход, непроцентные доходы и операционную прибыль от небанковской деятельности, не включают резервы и переоценку кредитов, оцениваемых по справедливой стоимости. Финансовые результаты деятельности Группа завершила 9 месяцев 2021 года, заработав чистую прибыль, в размере 128,2 млрд руб., и совокупный доход – 125,1 млрд руб. Для сравнения за аналогичный период 2020 года чистая прибыль и совокупный доход Группы составили 30,0 млрд руб. и 45,0 млрд руб. соответственно. Рентабельность капитала Группы выросла за 9 месяцев 2021 года на 13,6 п.п. до 21,3% по сравнению с показателем конца 2020 года. Рентабельность активов за 9 месяцев 2021 года составила 2,2%, увеличившись на 1,4 п.п. в сравнении с 0,8% в конце 2020 года.    Чистый процентный доход Группы за 9 месяцев 2021 года равен 154,8 млрд руб., что на 30,2% выше значения 9 месяцев 2020 года (118,9 млрд руб.), при этом процентные доходы выросли на 8,5% до 332,9 млрд руб., а процентные расходы сократились на 5,2% до 178,1 млрд руб. Чистая процентная маржа за 9 месяцев 2021 года выросла на 0,4 п.п., составив 3,1%.  Стабильные доходы Группы от основной банковской деятельности, включающие чистые процентные доходы до вычета резервов под кредитные убытки и чистые комиссионные доходы, за 9 месяцев 2021 года увеличились на 28,3% в сравнении с 147,0 млрд руб. за 9 месяцев 2020 года и достигли 188,6 млрд руб. При этом чистые комиссионные доходы за этот же период (33,8 млрд руб.) на 20,3% превысили аналогичный показатель за 9 месяцев 2020 года (28,1 млрд руб.).  Доля стабильных доходов в операционном доходе Группы составила 87,3% в сравнении с 87,0% за 9 месяцев 2020 года.  Совокупный доход по операциям с ценными бумагами[8] за 9 месяцев 2021 года составил 9,0 млрд руб. в сравнении с 1,5 млрд руб. за 9 месяцев 2020 года.  Небанковские сегменты завершили 9 месяцев 2021 года с прибылью от операционной деятельности в размере 25,1 млрд руб. (1,6 млрд руб. за 9 месяцев 2020 года), из которых 13,0 млрд руб. пришлись на разовый доход от сделки по продаже недвижимого имущества третьей стороне. В результате влияния описанных выше факторов операционные доходы Группы (без учета расходов по созданию резервов под кредитные убытки и резервов по обесценению активов) составили за 9 месяцев 2021 года 216,1 млрд руб. в сравнении с 168,9 млрд руб. за 9 месяцев 2020 года.  Операционные расходы за 9 месяцев 2021 года составили 97,7 млрд руб. в сравнении с 86,7 млрд руб. за 9 месяцев 2020 года. Рост расходов связан с продолжающейся реализацией проектов по технологической трансформации бизнеса, в том числе розничных операций. При этом коэффициент отношения операционных расходов к операционным доходам уменьшился на 10,0 п.п. в сравнении с показателем на конец 2020 года с 55,2% до 45,2%. Показатели качества активов Доходы от восстановления резервов под кредитные убытки составили за 9 месяцев 2021 года 24,3 млрд руб. в сравнении расходами 16,6 млрд руб. за 9 месяцев 2020 года. Положительная переоценка кредитов и дебиторской задолженности, оцениваемых по справедливой стоимости, составила за 9 месяцев 2021 года 12,8 млрд руб. в сравнении с отрицательной переоценкой в 14,0 млрд руб. за 9 месяцев 2020 года. Показатель стоимости кредитного риска Группы (с учетом переоценки кредитов и дебиторской задолженности, оцениваемых по справедливой стоимости) за 9 месяцев 2021 года снизился до -0,8% в сравнении с 0,2% в конце 2020 года.  Доля NPL (необслуживаемой ссудной задолженности) в совокупном кредитном портфеле на 30 сентября 2021 года составила 1,9%, уменьшившись на 0,1 п.п. по сравнению с 31 декабря 2020 года. Коэффициент резервирования (отношение совокупного объема созданных резервов под кредитные убытки к портфелю кредитов, оцениваемых по амортизированной стоимости) на 30 сентября 2021 года составил 3,3% в сравнении с 4,1% на 31 декабря 2020 года. При этом созданные резервы на возможные потери по ссудам на отчетную дату в 1,6 раза превышали размер NPL (в конце 2020 года коэффициент покрытия составлял 2,0). Показатели объемов бизнеса  Активы Группы на 30 сентября 2021 года составили 8 141,6 млрд руб., увеличившись на 8,1% по сравнению с 7 530,7 млрд руб. на 31 декабря 2020 года.  Объем денежных средств и их эквивалентов составил на 30 сентября 2021 года 942,9 млрд руб. в сравнении с 943,4 млрд руб. на 31 декабря 2020.  Кредитный портфель до вычета резервов под кредитные убытки на 30 сентября 2021 года составил 5 938,0 млрд руб. и вырос на 10,7% в сравнении с 5 365,9 млрд руб. 31 декабря 2020.  Доля кредитного портфеля (после вычета резервов под кредитные убытки и переоценки по кредитам, оцениваемым по справедливой стоимости) в совокупных активах Группы составила 70,6% в сравнении с 68,4% на конец декабря 2020 года. Объем корпоративных кредитов за 9 месяцев вырос на 10,9% и составил на 30 сентября 2021 года 5 130,3 млрд руб. в сравнении с 4 627,1 млрд руб. на конец 2020 года. Розничные кредиты также показали рост, их объем увеличился за 9 месяцев на 9,3% с 738,8 млрд руб. до 807,8 млрд руб. на 30 сентября 2021 года.  Основную часть розничных кредитов Группы составляют ипотечные кредиты. На 30 сентября 2021 года их объем составил 413,8 млрд руб., увеличившись в сравнении с 31 декабря 2020 года на 0,9%. При этом доля ипотеки в розничном кредитном портфеле за 9 месяцев сократилась на 4,3 п.п. с 55,5% до 51,2%. Объем потребительских кредитов розничным клиентам [9]  за 9 месяцев 2021 года увеличился с 328,9 млрд руб. до 394,0 млрд руб. (прирост составил 19,8%).  Соотношение долей кредитного портфеля корпоративных клиентов и розничных клиентов за 9 месяцев претерпело незначительное колебание, что в результате привело к увеличению доли корпоративных кредитов на 30 сентября 2021 года (на 0,2 п.п. – до 86,4%). Портфель ценных бумаг и инвестиций в зависимые предприятия Группы на 30 сентября 2021 года составил 765,9 млрд руб., сократившись на 1,4% (31 декабря 2020 года: 776,5 млрд руб.).  Доля ценных бумаг и инвестиций в зависимые предприятия в активах Группы уменьшилась за 9 месяцев 2021 года на 0,9 п.п. и составила на отчетную дату 9,4% в сравнении с 10,3% на конец 2020 года. Структура портфеля ценных бумаг Группы представлена преимущественно инструментами с фиксированной доходностью, представляющими вложения в российские государственные долговые обязательства и облигации российских эмитентов, доля долговых бумаг на 30 сентября 2021 года составила 85,1%, оставаясь на уровне 31 декабря 2020 года.  Средства банков сократились за 9 месяцев на 7,2% и составили 298,2 млрд руб. (показатель на конец 2020 года – 321,4 млрд руб.). Доля средств банков в обязательствах на 30 сентября 2021 года составила 4,1%, по сравнению с 4,7% на 31 декабря 2020 года.  Средства корпоративных и частных клиентов на 30 сентября 2021 года увеличились до 6 387,3 млрд руб. в сравнении с 5 829,2 млрд руб. на 31 декабря 2020 года (общее увеличение составило 9,6%). При этом увеличились и средства корпоративных клиентов – на 30 сентября 2021 года они составили 4 776,3 млрд руб., что на 10,9% больше показателя на конец 2020 года (4 305,4 млрд руб.), и средства физических лиц выросли на 5,7% за 9 месяцев 2021 года с 1 523,7 млрд руб. до 1 610,9 млрд руб. Доля средств физических лиц в структуре средств клиентов немного сократилась (на 0,9 п.п. с 26,1% на конец 2020 года до 25,2% на 30 сентября 2021 года). Доля средств клиентов в обязательствах Группы на 30 сентября 2021 года составила 87,7%, увеличившись на 1,9 п.п. (доля на конец 2020 года составляла 85,8%). Объем заимствований на рынках капитала на 30 сентября 2021 года сократился и составил 264,5 млрд руб. в сравнении с 285,1 млрд руб. на конец 2020 года (снижение на 7,2%). При этом доля заимствований на рынках капитала в ресурсной базе снизилась на 0,6 п.п. и составила 3,6%.  Достаточность капитала Совокупный капитал Группы, рассчитанный в соответствии с требованиями Базельского соглашения (Базель I) на основе показателей консолидированной МСФО-отчетности, составил на 30 сентября 2021 года 914,6 млрд руб., рост за 9 месяцев 2021 года составил 15,3% в сравнении с 793,4 млрд руб. на конец 2020 года.  В декабре 2020 года Общим собранием акционеров Банка было принято решение об увеличении уставного капитала, а в марте 2021 года была осуществлена эмиссия дополнительных обыкновенных акций на общую сумму 25 млрд руб.  Активы Группы, взвешенные с учетом риска, увеличились на 9,9% за 9 месяцев 2021 года и составили 6 866,7 млрд руб.  С учетом прибыли текущего года показатели достаточности капитала на 30 сентября 2021 года составили: коэффициент достаточности совокупного капитала Группы 13,3% (12,7% на конец 2020 года, рост за 9 месяцев на 0,6 п.п.); коэффициент достаточности капитала 1 уровня 12,5% (11,8% на конец 2020 года, вырос за 9 месяцев на 0,7 п.п.). [8] cовокупный финансовый результат по операциям с ценными бумагами включает как реализованные и нереализованные результаты от операций с ценными бумагами, так и изменение стоимости вложений Группы и результат от производных инструментов с ценными бумагами, расход от операций с финансовыми обязательствами, определенных в категорию оцениваемых по справедливой стоимости, изменения которой отражаются в составе прибыли или убытка за период в момент первоначального признания, а также доход от выбытия дочерних предприятий. [9] Включая кредиты на покупку автомобилей, кредитные карты и овердрафты Контакты для СМИ Департамент коммуникаций и маркетинга E-mail: pr@gazprombank.ru